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正是因为指数基金有如此丰富的分类,除了可以做大类资产配置策略以外

简介: 正是因为指数基金有如此丰富的分类,除了可以做大类资产配置策略以外,还可以做行业配置、风格配置、全球资产配置等各种指数化投资策略,在很大程度上已经可以满足普通投资者的投资需求。

指数基金是基金大家族里的一个重要成员,也是近年来被投资者关注较多的投资品种。

投资指数基金,如何控制风险?

指数基金就是以特定指数(如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以标的指数表现的基金产品。

投资指数基金,首先要确定投资目标或选择一种指数投资的策略,其次根据投资的目标选择合适的投资标的(指数),然后根据指数找到对应的指数基金。

当前,国内的指数基金品种已经比较齐全,全面覆盖大类资产,如各种股票指数基金、黄金ETF、商品指数基金、债券指数基金、货币指数基金等;也覆盖了大部分宽基指数,如上证50指数、沪深300指数、中证500指数、创业板指等;还有行业指数,如金融类指数、TMT指数、消费指数、军工指数等;风格策略指数,如成长类指数、价值类指数、低波动率指数等;还有其他市场指数基金,如H股ETF、恒生ETF、标普指数基金等。

按交易机制划分,指数基金又可以分为封闭式指数基金、开放式指数基金、指数型ETF、指数型LOF等。

正是因为指数基金有如此丰富的分类,除了可以做大类资产配置策略以外,还可以做行业配置、风格配置、全球资产配置等各种指数化投资策略,在很大程度上已经可以满足普通投资者的投资需求。

股票指数基金是指数基金家族里最受关注的成员,也是被股民关注得最多的指数基金类别,而股票指数基金最常被分为宽基指数基金和行业指数基金。

宽基指数基金就是指成份股覆盖面较广,具有相当代表性,同时包含行业种类较多的指数基金。

几个比较有代表性的宽基指数:沪深300指数:以规模和流动性作为选样的两个根本标准,以大盘股为主,兼顾深沪两市上市公司整体表现。

上证50指数:挑选上交所证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股,综合反映上交所证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。

中证1000指数:选择中证800指数样本股之外规模偏小且流动性好的1000 只股票组成,与沪深300和中证500指数形成互补。

也有一些境外市场宽基指数的基金。

行业指数基金又是什么?

有些投资者较激进或对某些行业较熟悉,想选择一些具有针对性的指数基金产品。

为了满足这部分需求,就有了行业指数基金。

相对来说,行业指数的投资风险更高,不仅要考虑投资价值,还要考虑不同行业自身特点和当前所处的发展阶段。

有时候,宽基指数基金没有太好的投资机会,一些行业指数基金反而会出现投资机会,这对投资者制定投资策略起到很好的补充作用。


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